2024年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题02月11日

<p class="introTit">判断题</p><p>1、银监会的市场准入监管措施包括机构准入、业务准入和高级管理人员准入监管。（ ）</p><p>答 案：对</p><p>2、监管资本包括一级资本和二级资本，其中一级资本包括核心一级资本和其他一级资本。()</p><p>答 案：对</p><p>3、伪造货币罪的行为人均有谋利的目的，此目的是该罪成立的必要条件之一。（　　）</p><p>答 案：错</p><p>解 析：伪造货币罪，是指违反货币管理法规，以真货币的式样，制造假货币冒充真货币的行为。</p><p>4、保险代理人是基于投保人的利益,为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金的机构。（）</p><p>答 案：错</p><p>解 析：保险代理人是根据保险人的委托,向保险人收取佣金,并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。保险经纪人是基于投保人的利益,为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金的机构。</p><p class="introTit">单选题</p><p>1、货币监理署(OCC)和州银行监管当局成为美国银行最主要的两个基本监管者，基本监管职能是指监管者发放执照的职能。（）</p><ul><li>A：对</li><li>B：错</li></ul><p>答 案：A</p><p>解 析：货币监理署(OCC)和州银行监管当局成为美国银行最主要的基本监管者，基本监管职能是指监管者发放执照的职能。</p><p>2、某上市银行职员获知该银行正面临诉讼但外界尚不知情，消息一旦传出该银行股票价格很可能下跌，( )。</p><ul><li>A：该职员应当建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票</li><li>B：该职员应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责</li><li>C：该职员可以卖掉自己持有的该银行的股票，但不能向其他人透露该消息</li><li>D：该职员不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该信息透露给其他人</li></ul><p>答 案：D</p><p>解 析：该职员获知的信息属于内幕信息，按照规定不得将内幕信息告知允许范围以外的人员，也不得利用内幕信息获取个人利益。A.B.C 选项行为均违反了内幕交易原则。</p><p>3、下列中国人民银行发放的再贷款中不属于特定目的贷款的是（　　）。</p><ul><li>A：专项贷款</li><li>B：支农再贷款</li><li>C：长期流动贷款</li><li>D：中小金融机构的再贷款</li></ul><p>答 案：C</p><p>4、下列关于我国金融债的说法错误的是。</p><ul><li>A：金融债是在银行间金融市场上发行的</li><li>B：商业银行发行金融债券的，其核心资本充足率不低于2%</li><li>C：金融债是有价证券</li><li>D：金融债可以成为银行主动负债的工具</li></ul><p>答 案：B</p><p class="introTit">多选题</p><p>1、具体来看，在金融创新活动中，银行需要特别注意从以下哪些方面来保护客户的利益?（　　）</p><ul><li>A：审慎尽责</li><li>B：客户教育</li><li>C：充分信息披露</li><li>D：客户资产隔离</li><li>E：妥善处理利益冲突</li></ul><p>答 案：ABCDE</p><p>解 析：需要特别注意从以下方面来保护客户的利益审慎尽责，充分信息披露，引导理性消费，客户资产隔离，妥善处理利益冲突，客户教育。</p><p>2、票据行为包括()。</p><ul><li>A：出票</li><li>B：背书</li><li>C：承兑</li><li>D：保证</li><li>E：清交</li></ul><p>答 案：ABCD</p><p>解 析：票据行为是指以发生、变更或消灭票据的权利义务关系为目的的法律行为，包括出票、背书、承兑、保证。</p>